Банки начали требовать от россиян объяснений по поводу переводов с карты на карту на небольшие суммы, до 1 тысячи рублей. Они грозятся заблокировать счета и карты клиентов, если те документально не подтвердят цель перевода, пишут "Известия".
С этой проблемой столкнулись клиенты Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка. Они рассказали, что в ноябре им якобы стали звонить из банков по поводу переводов денег с карты на карту. От клиентов потребовали в течение трех дней предоставить все документы, подтверждающие цель перевода, в противном случае грозили блокировкой.
С 26 сентября российские банки по закону о противодействии терроризму и отмыванию денег получили право блокировать карты подозрительных клиентов. Основаниями для блокировки являются регулярные денежные переводы от юрлица гражданам, платежи с неясным назначением, переводы в банки других государств, если ранее они не совершались, крупные переводы на сумму более 15 тысяч рублей без ясной цели. Правила, которые относят операции к подозрительным, банки вправе прописывать самостоятельно.
Финансовый аналитик «БКС Премьер» Сергей Дейнека считает, что так банки пытаются выявить мошеннические схемы и организации, которые уходят от налогов. Советник предправления ассоциации «Финансовые инновации» Мурад Салихов пояснил, что, если операция сомнительная, то банк может требовать лишь устного подтверждения от владельца карты о том, что он лично провел ее.
В Центробанке заявили, что такие действия банков незаконны, и пострадавшие могут пожаловаться на них. «Если клиенты банков сталкиваются с подобного рода проблемами, ЦБ рекомендует подавать жалобы в интернет-приемную», - сообщил представитель регулятора.
В банках, на которые поступили жалобы, ситуацию пока никак не комментируют.