Банк России впервые раскрыл отраслевую структуру теневой отрасли обналичивания денежных средств в России. По итогам первой половины 2018 года лидером потребителей этого вида услуг оказалась оптово-розничная торговля (33%), а на втором месте — строительная отрасль (30%).
На услуги (за исключением логистики) приходится 21% от общего спроса на «обналичку», на сектор строительных и промышленных товаров — 20%, на торговлю товарами народного потребления — менее 13%. Логистические услуги занимают еще 6% теневого рынка.
Центробанк РФ понимает под теневыми финансовыми услугами операции, конечным итогом которых являются обналичивание или вывод за границу денежных средств по фиктивным основаниям ради:
До сих пор ЦБ РФ не мог конкретизировать отраслевую структуру теневого финансового рынка, потому что между конечными операциями — обналичиванием средств или их выводом за рубеж и поступлением к конечным бенефициарам — деньги проходили по цепочке из пяти-семи транзитных платежей.
После зачистки финансового рынка от недобросовестных игроков цепочка прохождения средств сократилась до одного-трех звеньев, что Центробанк считает «историческим минимумом».
Эксперты ЦБ РФ отмечают, что при обналичивании денежных средств, как правило, одновременно используются закупка наличной выручки в торговой рознице и банковские продукты (то есть карты).
