Центробанк опубликовал проект указания, согласно которому будет создан черный список «дропперов», передает «Коммерсант». Попавшие в него лица и компании не смогут обналичивать средства и осуществлять банковские переводы.
«Дропперы» — компании и физические лица, на счета которых незаконным путем выводились денежные средства клиентов.
Центробанк будет вести реестр «дропперов» на основе полученной от банков информации о несанкционированных переводах со счетов своих клиентов. Лица или компании, попавшие в черный список, будут ограничены в своем праве на обналичивание денежных средств и на осуществление банковских переводов.
Информация о таких клиентах будет доводиться до всех кредитных организаций. При этом как выйти из черного списка не сообщается. Клиент может и не подозревать о том, что он оказался в списке «дропперов», так как банки не обязаны раскрывать эту информацию.
Эксперты, опрошенные «Коммерсантом», не исключают, что нововведение ЦБ может затронуть добросовестных клиентов или использоваться в целях нечистоплотной конкуренции.
«Например, злоумышленники порой просят знакомых получить для них на свою карту деньги, при этом реальный получатель может и не подозревать, что они были похищены»,— рассказал собеседник издания.
Также возможен вариант при котором средства могут быть умышленно переведены на счет, и одновременно с этим последует сообщение о взломе. Деньги в таком случае будут возвращены, а счета компании или гражданина заблокированы.
Не исключаются также и элементарные технические ошибки, которые, в конечном итоге, могут привести к попаданию клиента в черный список.
