Эксперты предупреждают об уголовных санкциях за участие в финансовых пирамидах, хайпах и матрицах

2020 год удивил всем, чем мог. Опять началась война в Нагорном Карабахе. Вирус COVID-19 довел человечество до состояния полнейшей безысходности. Многие боятся завтрашнего дня и ищут защиты от государства.

На фоне тотальной паники ряд дельцов стали делать инсайды в анонимных телеграм-каналах, что Сергей Мавроди жив и продолжает свои финансовые проекты под брендом МММ. На данный момент в сети появилось не менее трех новых финансовых пирамид МММ. Каждый из проектов берется утверждать, что работодатель Леонида Голубкова здоров и обещает новые проценты всем страждущим денег.

Ряд разработчиков правовых инвестиционных инструментов, а также правозащитники предупреждают мировое сообщество, и особенно русскоговорящих инвесторов о том, что участие в финансовых пирамидах, хайпах и матрицах - это уголовное преступление на основании федерального закона от 30.03.2016 года N 78-ФЗ. Участник (или инвестор в пирамиду) может быть также рассмотрен, как соучастник преступления по создании. На данный момент уголовный кодекс РФ дополнен новой статьей 172.2

«Конституцией Российской Федерации закреплено право на свободное использование своих способностей и имущества для предпринимательской и иной не запрещенной законом экономической деятельности [1, с.14]. Это стало толчком для появления различных экономических субъектов, созданных для получения прибыли. Таким новым явлением стали финансовые пирамиды. В настоящее время индустрия финансовых пирамид изобрела новые способы функционирования. Их действия разворачиваются в сети Интернет и используются электронные платёжные средства и безналичные переводы между участниками. Кроме того, технические средства позволяют организаторам сохранять в анонимности свою личность. Встает закономерный вопрос об ответственности за такую деятельность. На данный момент есть две статьи УК, под которую могут попасть организаторы подобных схем отъема денег у юридически неграмотной части населения: 159 и 172.2 УК РФ. По содержанию данных статей нести ответственность должны организаторы. А будут ли нести ответственность наиболее активные участники пирамиды, который начали вкладывать свои средства на стадии «фундамента» и , соответственно, в числе первых успели получить сверхприбыль ? Можно ли будет этих участников , так сказать, первопроходцев, отнести к потерпевшим? Или же они уже являются соучастниками незаконной финансовой организации? Для правоохранительных органов отследить долю участия каждого заемщика (инвестора) финансовой пирамиды , тем более если им (заемщиком) использовались электронные средства перевода финансовых средств, не является невозможным. И если, например, заемщик суммарно на начальных этапах постройки пирамиды, внес 100000 рублей, а получил 150000, и при этом вложения с его стороны были неоднократными, а систематическими, то для следственных органов данный субъект вполне может стать участником преступной группировки, и доказать свою непричастность будет крайне сложно, практически невозможно. Также следует отметить, что сама структура пирамиды предполагает постоянное привлечение финансовых потоков от потенциальных заемщиков, соответственно получив первую сверхприбыль, заемщик будет усиленно привлекать в свои ряды других участников. До 2016 года было непросто привлечь к ответственности граждан, вовлекавших друзей, знакомых к участию в финансовых пирамидах, если они не скрывали истинного характера таких «инвестиций». Однако в 2016 году вступила в силу ст. 14.62 КоАП РФ («Деятельность по привлечению денежных средств и (или) иного имущества»), согласно которой публичное распространение информации, содержащей сведения о привлекательности участия в деятельности финансовых пирамид, влечет административную ответственность в форме штрафа в размере:

от 5 до 50 тыс. руб. для граждан;
от 20 до 100 тыс. руб. для должностных лиц;
от 500 тыс. до 1 млн руб. для юридических лиц.

При этом под финансовой пирамидой (в законе этот термин не используется) понимается привлечение денежных средств граждан, при котором выплата дохода осуществляется за счет привлеченных денежных средств иных физических или юридических лиц при отсутствии инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств.

Говоря простыми словами, пропаганда или реклама финансовых пирамид, хайпов и матриц с прошлого 2019 года стала уголовно наказуемым деянием, даже если участник и не скрывает от людей истинной природы предприятия, в которое он их вовлекает.

Абсурдность ситуации показывается еще и тем, что многие до сих пор верят организаторам. И собираются вложить свои средства во второй проект, который так и не запустился. И это при официальном заявлении ЦБ о том, что это финансовая пирамида. Привлечение к ответственности за создание финансовой пирамиды - это статьи за мошенничество и привлечение денег с физ. лиц. Максимум - налоговые просчеты. Никакого другого механизма для борьбы с пирамидами пока не существует. Однако, последние несколько лет активно вводятся законопроекты, делающие систему банковских переводов и платежных систем более прозрачной. В теории, это должно закрыть вопрос с финансовыми пирамидами. Что получится на практике - будет видно спустя некоторое время. А пока, вкладчикам стоит быть избирательнее, в вопросах инвестирования и доверия к бизнесу в целом.» - сообщает Адвокат Кузнецова Виктория.

«Жажда людей быстро разбогатеть абсолютна понятна. Но эта деятельность сопряжена с большими рисками, поэтому государство его на себя функцию зарегулировать и данную серую жизнедеятельность человека. С целью исключения причинения финансового ущерба большому количеству людей в уголовном кодексе в 2016 году введена статья, которая предусматривает ответственность за организацию деятельности по привлечению денежных средств, от физических и юридических лиц. При которой выплата денежных средств осуществляются за счет ранее полученных привлечённых денежных средств.

Участники вкладывающие свои денежные средства в подобные организации конечно не являются с участниками преступлений. Но зачастую в практике бывает так, что лица которые призывают вносить денежные средства подобное пирамиды являются таки соучастниками организации денежной пирамиды. И могут рассматривают с правоохранительными органами как, лица оказывающие действия по привлечению денежных средств. Соответственно также теоретически могут быть привлечены к уголовной ответственности. Будьте благоразумны! Не принимайте участия в финансовых пирамидах! Не нарушайте действующее законодательство!

Есть миллион доводов против этой возни, и история МММ, изменить которую нельзя, сообщает адвокат, кандидат юридических наук Александр Сергеевич Мугин.

Сейчас читают