Российские банки начали блокировать счета граждан на месяцы из-за подозрительных операций. Под подозрения могут попасть покупки в магазинах или переводы денежных средств друзьям, сообщают «Известия».
Граждане стали жаловаться, что разморозка счетов может затягиваться до 30 дней и больше. Банки часто начали блокировать основные счета россиян, например, однажды клиент не смог получить свою же пенсию. На текущий момент эти истории являются разовыми и массовых блокировок не случается. В некоторых случаях контроль над деньгами возвращали после жалоб.
Отмечается, что сотрудники банков могут блокировать из-за 115-ФЗ, который нацелен на противодействие легализации доходов и финансированию терроризма. В Центробанке объяснили, что меры, которые начали использовать банки, связаны с их работой по противодействию операциям подставных физических лиц, то есть дропперов, и другим подобным схемам.
Россиянам посоветовали внимательно относиться к переводам, чтобы не попасть под блокировку средств. К примеру, во время сборов денег на бытовые или общественные нужды лучше использовать специальные сервисы совместного сбора в банковских приложениях, а не опубликовывать объявления в различных чатах. Кроме того, при переводах друзьям рекомендуется указывать назначение — «подарок» или «помощь».
В конце мая вступил в силу закон, вводящий лимит на денежные переводы с упрощённой идентификацией клиента. Без открытия банковского счёта граждане могут переводить до 100 тысяч рублей.
