Банк России не собирается контролировать все операции физлиц, но будет собирать обезличенные данные, если выявит риск проведения нелегальных операций. Так в ЦБ отреагировали на сообщение РБК, что регулятор начнёт запрашивать у банков о переводах физлиц и введёт новую отчётность для кредитных организаций.
Контроль со стороны Банка России, уточнили в пресс-службе, будет касаться лишь платежей, которые «проводятся нелегальным бизнесом в адрес нелегальных онлайн-казино и финпирамид». В частности, это будет сбор обезличенных данных от тех банков, через платформы которых проводятся «нелегальные операции онлайн-казино и букмекеров».
Речь идёт об огромных суммах, которые переводятся между одними и теми же клиентами, а также снимаются за считанные часы, пояснили в ЦБ. Однако никакой информации, которая позволит определить личность физлиц, «запрашиваться не будет», подчеркнули в ведомстве.
27 декабря РБК сообщил, что Центробанк решил начать требовать от кредитных организаций информацию о номерах карт отправителя и получателя средств, ID клиента, назначение платежа, сумму, дату и время перевода и так далее. По данным издания, регулятор уже разослал банкам новую форму отчётности о подобных транзакциях. Представитель ЦБ пояснил журналистам, что целью изменений является оптимизация представления данных банками и получение актуальной информации о платёжных услугах, которые будут использоваться для анализа рынка по России.
