Экономист Борис Фролов предупредил о проверках в случае частых переводов денег между своими счетами. Он подчеркнул, что это может привлечь внимание банковских систем мониторинга.
В разговоре с «Российской газетой» эксперт пояснил, что банк может обратить на это внимание даже если операции не связаны с получением прибыли. По его словам, переводы могут быть восприняты как попытка скрыть происхождение средств. Как отметил специалист, дело в требованиях закона о противодействии «отмыванию» доходов. Каждый банк должен отслеживать операции, которые не имеют «очевидного экономического смысла».
«Например, если человек часто пополняет карту наличными, затем переводит деньги на другой свой счёт, потом снова снимает и вносит — для банка это выглядит как запутывание следов происхождения средств. Даже если цель проста — отложить деньги, автоматические фильтры могут воспринять это как попытку скрыть источник», — объяснил он.
Фролов добавил, что в этих случаях организация может запросить у гражданина разъяснения и документы, которые могли бы подтвердить происхождение денег. В том случае, если клиент игнорирует эти требования, либо операции выглядят подозрительно, то возможна блокировка счёта или доклад в Росфинмониторинг.
Экономист посоветовал сохранять документы, подтверждающие происхождение денег. Также он рекомендовал поддерживать логику в своих операциях, особенно при работе с крупными суммами наличных.
Ранее Центробанк составил инструкцию для россиян, как избежать блокировки карты из-за переводов. В рекомендации входит пункт — не принимать денежные переводы от незнакомцев.
