Минфин РФ внёс в правительство законопроект о регулировании криптовалют. В частности, ведомство дало определение майнингу, предложило разрешить операции с виртуальной валютой только при идентификации клиента, а также создать специальный реестр криптовалютных бирж и обменников и провести тестирование россиян для выявления неподготовленных инвесторов.
IT-юрист фирмы DRC (занимается вопросами защиты интеллектуальных прав и персональных данных) Никита Истомин в беседе с Инфо24 отметил, что власти предлагают регулировать криптовалютный рынок по примеру брокерского. Он уточнил, что в данном случае можно точно отметить одно: тестирование россиян будет проводить банк, криптобиржа или обменник.
С момента публикации стало понятно, что дальнейшее регулирование криптовалют будет основываться на наработанном опыте регулирования брокерских услуг. Все эти реестры, требования по размеру капитала, обязанности по ведению отчётности, аудиту и контролю, необходимость получения лицензии, процедуры KYC/AML существуют на всех рынках регулируемых финансовых услуг, — сообщил Истомин.
Он добавил, что для властей крайне важно лишить крипторынок анонимности, которая возможна за счёт того, что нет регулирования рынка, а также из-за возможности проведения операции микширования для некоторых альткоинов. Если не брать во внимание последний аспект, то идея «встраивания» рынка криптовалютных услуг в банковскую систему путём привязки банковского счёта к клиенту криптобиржи или обменника (как это сейчас происходит с брокерами) позволит обеспечить идентификацию владельцев криптовалют, указал IT-юрист.
Отличием здесь является обязанность введения идентификаторов каждого обладателя криптовалют, очевидно, для отслеживания транзакций в блокчейне. Онлайн-тестирование также было взято из регулирования брокерских услуг, которое недавно ввели в связи с наплывом розничных инвесторов на фондовый рынок. Однако пока трудно предполагать, каким будет количество вопросов и варианты ответов, о чём будут эти вопросы, — отметил Истомин.
На текущий момент, продолжил эксперт, мировой рынок криптовалют недостаточно урегулирован. Особенно это видно, если его сравнивать с фондовым рынком, где уже есть механизмы защиты трейдеров и инвесторов (как институциональных, так и розничных), меры по борьбе с конфликтом интересов (потому что иногда криптобиржа и криптоброкер — это одно и то же лицо), а с также манипулированием рынком.
Единственное, о чём можно говорить с определённой долей уверенности, так это то, что тестирование будет проводить кто-либо из участников рынка: банк, криптобиржа или обменник, — резюмировал Истомин.
21 февраля стало известно, что Минфин направил в правительство РФ проект федерального закона «О цифровой валюте», где предлагается законодательно прописать нормы концепции регулирования криптовалютного рынка в России. Например, россиянам придётся пройти тестирование, в случае успешного прохождения которого они смогут вкладывать средства в цифровые валюты в объёме до 600 тыс. рублей ежегодно.
Если тестирование будет провалено, то максимум граждане смогут вложить лишь 50 тыс. рублей. Таким образом планируется отделить квалифицированных инвесторов от неквалифицированных.
При этом Минфин подчёркивает, что даже такие шаги в сторону признания майнинга на государственном уровне и определённой легализации криптовалюты не означают, что ей можно будет торговать. Это будет исключительно инструмент для инвестиций, уточнили в министерстве.
Кроме того, документ предлагает создать специальный реестр операторов криптовалютных бирж и обменников. Это будет касаться корпоративного управления, правил оформления отчётности, хранения информации, аудита и так далее.
Контролировать компании будет уполномоченный государством орган. Любые операции с обменом, покупкой или продажей криптовалюты будут возможны лишь при условии регистрации пользователя через банк. При этом операторы будут сообщать Росфинмониторингу о любых подозрительных операциях.
Отдельно отмечается, что биржи и обменники будут обязаны вести реестры с указанием адресов — идентификаторов каждого обладателя цифровой валюты. На эти активы не может быть распространено взыскание по долгам оператора торговой платформы. Минфин также предложил закрепить определение цифрового майнинга как деятельности, направленной на получение криптовалюты.
18 февраля стало известно, что Банк России подготовил ряд законопроектов о криптовалюте. В частности, регулятор предлагает запретить выпуск и обращение цифровой валюты в России для частных лиц, а также ввести штраф до миллиона рублей в случае нарушения этих требований. Кроме того, ЦБ хочет иметь право возбуждать административные дела при владении банками криптовалютой.
Документы, как указывает агентство, уже направлены в Минфин. Также Центробанк настаивает на запрете распространения информации о частных цифровых валютах и их выпуске в России. Запрет коснётся банков, других финансовых организаций и субъектов национальной платёжной системы.
