Банк России представил обновлённый и расширенный вдвое перечень признаков мошеннических операций. С 25 июля кредитные организации должны будут проверять финансовые операции по шести критериям, чтобы выявить злоумышленников, говорится в телеграм-канале Центробанка.
«Приказ с обновленными критериями вступит в силу 25 июля. В тот же день начнёт действовать закон о новых механизмах противодействия подозрительным операциям с использованием этих признаков», — рассказали в Банке России.
Кредитные организации ранее руководствовались тремя критериями выявления мошеннических действий. Одной из причин приостановки операции для банков служили подозрительные действия — переводы средств, которые по сумме, периодичности, времени или месту не свойственны владельцу счёта. Кроме того, подозрения вызывали операции, которые совершались с устройств, ранее используемых мошенниками, а также переводы на счета злоумышленников, данные о которых есть в базе данных Центробанка.
Теперь помимо трёх названых критериев банки начнут реагировать на ещё три признака. Кредитные организации должны будут приостанавливать переводы на счета лиц, в отношении которых возбуждено уголовное дело. Банки также будут учитывать данные, поступающие от сторонних организаций и свидетельствующие о мошеннических действиях.
«Переводы на счета, по которым ранее, по оценкам антифрод-систем банков, совершались мошеннические операции, должны будут приостанавливаться», — говорится в шестом критерии, названном Центробанком.
Ранее глава МВД России Владимир Колокольцев заявил, что в стране растёт число совершённых тяжких правонарушений из-за интернет-мошенничества и IT-преступлений. Министр заявил, что над предотвращением этих преступлений должны работать не только правоохранительные органы, но и Минцифры, Центробанк, кредитные организации и мобильные операторы.
